Можно иметь только один счёт ИИС. Не обязательно пополнять счёт сразу
Для получения налоговых льгот вы не должны выводить деньги с ИИС 3 года
Особенности ИИС
Чтобы перевести ИИС от другого брокера, нужно обратиться в один из офисов банка ВТБ, в котором оказывают инвестиционные услуги. Вам понадобится паспорт и договор на ИИС, заключённый с другим брокером.
Пополнять ИИС можно только в рублях и только напрямую. То есть нельзя пополнить обычный брокерский счёт, а потом с него перевести деньги на ИИС.
Если открыть ИИС в конце года, то налоговый вычет можно получить уже в начале нового года. Например, если вы открыли ИИС в конце 2021 года, в январе 2021 года можно подавать на вычет.
Для этого не нужно обращаться в отделение банка, а все можно сделать в личном кабинете на сайте брокера.
Полученные документы можно будет приложить к налоговой декларации и отправлять в налоговую инспекцию. О том, как заполнить налоговую декларацию для получения вычета по ИИС, я писал здесь: https://sergeynaumov.com/iis-declaration/
Один из наиболее популярных вычетов у инвесторов – вычет на взносы по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС). На всякий случай решил набросать небольшую инструкцию со скриншотами о том, как очень просто получить документы для оформления вычета у брокера ВТБ.
Далее, нажав на кнопку «Перейти в Реестр распоряжений», можно вернуться на главную страницу подраздела «Заказ документов за подписью сотрудников банка (электронная версия)». И здесь в истории распоряжений можно будет нажать на соответствующую строку (значок с папкой слева) и в формате pdf скачать все необходимые документы по ИИС.
В открывшемся окне выбираем договор по ИИС и нажимаем на кнопку «Добавить»:
Процент в тарифном плане ИИС ВТБ24 Профессиональный зависит от торгового оборота за день. Первая цифра означает комиссию на сумму от 10 млн рублей, вторая – до 1 млн руб.
Инвестпортфель – совокупность финансовых инструментов, собранных по принципу доходности и рисков. ВТБ предлагает такие концепции:
Тарифы на брокерское обслуживание
Инвестиционные портфели обслуживаются по особому принципу. Тарификация из расчета дневного оборота следующая:
Законодательные ограничения по поводу вычета на взнос касаются максимальной суммы вложенных за год средств, равной 400 тыс. руб. То есть клиент может получить не более 13% от этой суммы.
«ВТБ – крупнейший российский банк, а значит, надежный брокер. Постоянная государственная поддержка гарантирует сохранность капиталов, несмотря на то, что они не страхуются от рисков по типу депозитов».
Пополнить можно с любого банкомата ВТБ:
Простыми словами, ИИС — это брокерский счет, за счет которого инвесторы получают налоговый вычет каждый год.
Временный пароль высылается при первом входе на ИИС, затем он сменяется на постоянный. Если человек уже является клиентом ВТБ банка, то открыть ИИС можно онлайн через приложение «ВТБ-онлайн», следуя пошаговой инструкции системы. Сложного ничего нет, однако если у будущего инвестора имеется недоверие к мобильным приложениям, то можно и прогуляться в банк.
Условия открытия ИИС в ВТБ
Только граждане Российской Федерации могут получать налоговые вычеты за счет инвестиций
Также можно открыть ИИС онлайн, наглядно об этом можно посмотреть в этом видеоролике.
Можно использовать один из двух видов налоговых вычетов, которые предлагает государство.
Шаг №1 — с чего начать?
Тем, кто нуждается в услугах инвестиционного консультанта, необходимо узнать адрес ближайшего офиса ВТБ, позвонить на «горячую линию», чтобы уточнить, в какое время удобнее нанести визит. Дальнейшее за вас сделает менеджер: он подготовит все необходимые бумаги, поможет выбрать активы для инвестирования и пополнить ИИС.
Чтобы открыть ИИС, понадобятся паспорт и СНИЛС. ИНН (если он есть) сотрудники банка узнают самостоятельно.
Существует два типа инвестиционных счетов: с самостоятельным и доверительным управлением. В банке ВТБ можно открыть ИИС обоих типов. При этом:
Как открыть ИИС в ВТБ: пошаговая инструкция
Пополнение счёта возможно только в российских рублях.
После истечения трёхлетнего срока можно вывести деньги и закрыть ИИС либо оставить его в банке ВТБ действующим, чтобы продолжить инвестирование. Тогда он будет функционировать как обычный брокерский счёт.
Если вы нашли более выгодные тарифы на обслуживание или просто решили прекратить торговлю на фондовом рынке, ИИС в ВТБ можно закрыть. Как говорит закон, тогда вы потеряете налоговую льготу. Чтобы этого не случилось, нужно в течение 30 дней открыть инвестиционный счёт у другого брокера.
Готовой инструкции о том, как определить, какой тип вычета вам подходит, не существует. При прочих равных условиях возврат налога выгоден тем, кто имеет высокий доход и регулярно перечисляет НДФЛ в бюджет. Освобождение от налога предпочтительно для активно торгующих клиентов и граждан, не имеющих налогооблагаемых доходов.
Какие плюсы и минусы того или другого типа вычета? Давайте разбираться.
В следующем меню — «Пополнение брокерского счета».
Существует несколько способов, чтобы пополнить ИИС ВТБ:
Как пополнить ИИС ВТБ?
- Классический внутрибанковский перевод;
- Переводом со счета стороннего банка;
Заключительно — подтверждение операции.
Взять у работодателя:
Если же читатель заинтересовался оформлением индивидуального инвестиционного счета в банке ВТБ, то ему придется потратить пару свободных минут. Для этих целей, всего лишь, нужно выполнить следующий набор действий:
Способ открытия ИИС в банке ВТБ
Стоит отметить, что тарифный план, который был выбран при открытии счета, может быть изменен в будущем времени. Также необязательно выбирать тип налогового вычета при регистрации. Он может быть выбран при использовании счета. То есть, инвестору дают возможность выбрать лучший для себя вариант не сразу, а через небольшой промежуток времени.
Это достаточно просто и справиться даже новичок. Нет даже необходимости в том, чтобы покидать свой дом и куда-то ехать. Достаточно проследовать по действиям, указанным в этой инструкции:
Подведем итог по индивидуальному инвестиционному счету ВТБ 24:
Или уже потеряно?
Могу ли учесть вычет по иис в декларации за 2017
Пополнение ИИС
Здравствуйте!я военнослужащий,хочу открыть ИИС для дальнейшего получения налогового вычета.еще хочу преобрести ОФЗ.возможно ли это?и не возникнут проблемы на службе?.весь интернет перешерстил,однозначного ответа найти не могу.
Срок действия ИИС исчисляется с момента его открытия, независимо от баланса. Это дает право иметь нулевой баланс, а в последний месяц 3-х летнего периода вносить на счет сумму, с которой будет начислен налоговый вычет 13%.
ИИС ВТБ можно использовать для работы с акциями, ОФЗ, паями, валютой и облигациями. Для новичков ВТБ предлагает обучающие блоки и удобные для работы инструменты. Также банк автоматически подключает инвесторам кредитное плечо, что дает право использовать свои и дополнительные средства для получения прибыли по сделкам. Эта услуга является обязательной для брокерского счета, а отключение маржинального кредитования невозможно.
Чтобы получать ежегодный вычет на взносы в сумме до 52 тыс. руб., плательщик должен предоставить:
После этих достаточно сложных манипуляций, вы можете смело совершать сделки покупки-продажи ценных бумаг.
- Приходите в отделение с паспортом и ИНН.
- Открываете мастер-счет для расчетов с контрагентами, к которому сразу же на месте получаете пластиковую карту.
- Выбираете конкретный тариф и подаете заявление на банковское обслуживание.
- Заполняете анкету инвестора по брокерскому счету.
- Становитесь обладателем логина и пароля к своему ИИС и «ВТБ Онлайн».
- Бросаете деньги на свой текущий счет.
- Перебрасываете нужную сумму на ИИС.
Для того чтобы совершать операции покупки-продажи ценных бумаг, быстро выводить деньги и получать налоговые преференции, потребуется подготовить следующие документы:
Этапы формирования счета
Если же вы уже являетесь клиентом банка, можете осведомиться о возможности стать владельцем ИИС у своего менеджера.
Торговля может совершаться через систему QUIK, торговую площадку Online Trader и путем фиксации заявок по телефону.
- на одно физическое лицо открывается один счет;
- максимальная сумма пополнения составляет 1 млн рублей в год;
- открывается на 3 года;
- минимальная сумма инвестирования стартует со 100 тыс. рублей (для некоторых стратегий — 300 тыс. рублей);
- тариф на пользование зависит от подключенного пакета:
«Инвестор Стандарт» — 0,04%;«Профессиональный Стандарт» — 0,021-0,047% от оборота;
- если в день совершается оборот на сумму ниже 30 тыс. условных единиц, то придется уплатить комиссию в размере 1,5%.
Также нужно будет написать целый ряд заявлений (на банковское обслуживание, на открытие счета-депо, на открытие текущего счета физлица, на обслуживание на финансовых рынках) и составить анкету клиента. Вам будут предоставлены пластиковые карты, логины и пароли, а также выписано извещение об открытии ИИС.
Если Вы не выбрали тип налоговой экономии, то она может быть установлена автоматически в зависимости от Ваших действий.
максимальная сумма налогового вычета составляет 52 тыс. руб.
Выберите тип налоговой экономии, на который Вы рассчитываете:
Шаг второй.
2) Если такого счета нет, то в таком случае также есть 2 варианта.
1) Если есть, то Вы можете онлайн открыть мобильное приложение или личный кабинет на официальном сайте. Пройдите авторизацию по своему логину и паролю. Затем откройте вкладку Витрина или Инвестиции соответственно. Затем в течение 5 минут Вы сможете заполнить документы и открыть ИИС.
при окончании срока действия ИИС, этот налог не будет удержан.
В зависимости от того, есть ли у Вас банковский счет в ВТБ, действия будут следующими.
